Vermögensberatung. Mein Angebot für Sie.

Im Laufe eines Lebens wird die persönliche Vermögens- und Vorsorgesituation durch den Abschluss unterschiedlichster Produkte oft unübersichtlich.
Es stellt sich die Frage nach Sinnhaftigkeit und Rentabilität der Bausteine.
Klarheit bringt die Überprüfung der individuellen Situation hinsichtlich Rentabilität im Abgleich mit dem Markt und den persönlichen Zielen und Wünschen.
Frei von Verkaufsanreizen gegen ein auf-wandsbezogenes Honorar erhalten Sie von mir eine ehrliche, professionelle Grundlage, anhand welcher Sie für sich die Entschei-dungen treffen können, die Sie an Ihre Ziele bringen.

Ziele, Wünsche und Träume sind unser Antrieb, aber erreichen können wir sie nur, wenn wir eine klare Vorstellung, einen Plan davon haben, wie wir sie erreichen.
Eine Finanz- oder Ruhestandsplanung ist die Grundlage für eine sichere, finanzielle Zukunft - einen sorgenfreien Ruhestand.
Nur wenn Sie wissen, was Sie erreichen wollen, können Sie heute die richtige Anlageentscheidung treffen. Planung bringt Sicherheit.

Wer viel in seinem Leben bewegt hat oder noch immer viel bewegt, braucht Ruhe, um sich um das Wesentliche kümmern zu können - DAS LEBEN.
Ein professioneller Partner an der Seite, der die finanzielle Situation im Blick hat, sich um die Kleinigkeiten kümmert und über Veränderungen und notwendige Handlungen informiert, bringt diese Ruhe.
Er ist Ansprechpartner für Bank, Steuerberater und Rechtsanwalt, ist Ratgeber bei drängenden Fragen und Organisator der Finanzen.
Er kümmert sich um die Vermögens-struktur, stellt die Versorgung sicher und hilft bei der Umsetzung der persönlichen Wünsche.

Seit Ende der 1990er Jahre bin ich als Finanzberater tätig. Den Beruf habe ich an der IHK zum Fachberater für Finanzdienstleistungen berufsbegleitend erlernt. Einige Jahre später habe ich an der Frankfurt School of Finance and Management/Bankakademie in Frankfurt ein Studium zum Financial Planner absolviert. Dies war Grundlage für eine Zertifizierung durch das Financial Planning Standards Board zum Certified Financial Planer (CFP)®.

Basis für die anerkannte und geprüfte Qualität von Certified Financial Plannern (CFP)® sind eine qualifizierte Ausbildung, umfangreiche Prüfungen, ausgewiesene langjährige Erfahrung als privater Finanzplaner und die Einhaltung strikter ethischer Regeln, die vor einem Ehren-/Schiedsgericht bestehen müssen.

Seit 2013 bin ich als ausschließlich als Honorarberater tätig. Mein Honorar vereinbare ich bei der Finanzplanung aufwandsbezogen pauschal und nicht auf Stundenbasis. In der Vermögensbetreuung orientiert sich mein Honorar am Volumen des verwalteten Vermögens.